Simulador Financeiro

Explore hipóteses de crescimento, custos e rentabilidade sem alterar os dados da operação.

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Cenários são hipóteses editáveis, não previsões. Assumimos uma cobrança mensal recebida por cliente ativo, novos clientes no início do mês e cancelamentos apenas sobre a base anterior. Frações de crescimento e churn são carregadas entre meses. A reserva de suporte reduz o resultado projetado como provisão conservadora, sem criar despesa realizada.

Base de clientes
Precificação
Operação
Aquisição
Taxas e tributos estimados
Horizonte

Substitui os três componentes de tarifa. Nenhuma tarifa é aplicada em duplicidade. Valores padrão são hipóteses ilustrativas, sem representar custos realizados da plataforma.

Cenários configuráveis

Conservador

Base

Otimista

O multiplicador afeta fixos, variáveis, aquisição e pró-labore. Taxas, tributos e reserva mantêm seus percentuais.

MRR no último mês
R$ 4.197,60
Receita recorrente projetada.
ARR no último mês
R$ 50.371,20
MRR × 12; não se soma ao faturamento.
Clientes no último mês
24
Novos clientes menos cancelamentos.
Faturamento acumulado
R$ 27.284,40
Soma do MRR mensal no horizonte.
Resultado operacional mensal
R$ 2.669,80
Após custos, aquisição, pró-labore e reserva projetada.
Resultado acumulado
R$ 13.778,70
Soma dos resultados projetados.
Contribuição no último mês
R$ 3.319,80
Margem: 79,09%. Não é lucro líquido.
Ponto de equilíbrio mensal
5 clientes
Custos fixos, aquisição e pró-labore ÷ contribuição média do mix atual.
Primeiro mês com resultado ≥ 0
M3
Dentro do horizonte e das premissas selecionadas.
Comparação de hipóteses
CenárioClientes finaisMRR finalResultado mensal finalResultado acumulado
Conservador12R$ 2.098,80R$ 879,90R$ 2.759,40
Base24R$ 4.197,60R$ 2.669,80R$ 13.778,70
Otimista36R$ 6.296,40R$ 4.029,70R$ 21.938,10
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Projeção de MRR

Valores em reais (R$)

Projeção de MRRUse Tab para selecionar os pontos e consultar os valores completos. A legenda permite mostrar ou ocultar cada série.R$ 0,00R$ 2,0 milR$ 4,0 milR$ 6,0 milR$ 8,0 milM1: Conservador: R$ 0,00; Base: R$ 349,80; Otimista: R$ 349,80M2: Conservador: R$ 349,80; Base: R$ 699,60; Otimista: R$ 1.049,40M3: Conservador: R$ 349,80; Base: R$ 1.049,40; Otimista: R$ 1.399,20M4: Conservador: R$ 699,60; Base: R$ 1.399,20; Otimista: R$ 2.098,80M5: Conservador: R$ 699,60; Base: R$ 1.749,00; Otimista: R$ 2.448,60M6: Conservador: R$ 1.049,40; Base: R$ 2.098,80; Otimista: R$ 3.148,20M7: Conservador: R$ 1.049,40; Base: R$ 2.448,60; Otimista: R$ 3.498,00M8: Conservador: R$ 1.399,20; Base: R$ 2.798,40; Otimista: R$ 4.197,60M9: Conservador: R$ 1.399,20; Base: R$ 3.148,20; Otimista: R$ 4.547,40M10: Conservador: R$ 1.749,00; Base: R$ 3.498,00; Otimista: R$ 5.247,00M11: Conservador: R$ 1.749,00; Base: R$ 3.847,80; Otimista: R$ 5.596,80M12: Conservador: R$ 2.098,80; Base: R$ 4.197,60; Otimista: R$ 6.296,40M1M3M5M7M8M10M12

Crescimento da base

Quantidade de clientes

Crescimento da baseUse Tab para selecionar os pontos e consultar os valores completos. A legenda permite mostrar ou ocultar cada série.051015M1: Catálogo: 1; E-commerce: 1M2: Catálogo: 2; E-commerce: 2M3: Catálogo: 3; E-commerce: 3M4: Catálogo: 4; E-commerce: 4M5: Catálogo: 5; E-commerce: 5M6: Catálogo: 6; E-commerce: 6M7: Catálogo: 7; E-commerce: 7M8: Catálogo: 8; E-commerce: 8M9: Catálogo: 9; E-commerce: 9M10: Catálogo: 10; E-commerce: 10M11: Catálogo: 11; E-commerce: 11M12: Catálogo: 12; E-commerce: 12M1M3M5M7M8M10M12

Receitas × custos projetados

Valores em reais (R$)

Receitas × custos projetadosUse Tab para selecionar os pontos e consultar os valores completos. A legenda permite mostrar ou ocultar cada série.R$ 0,00R$ 2,0 milR$ 4,0 milR$ 6,0 milM1: Receita: R$ 349,80; Custos e reservas: R$ 723,15M2: Receita: R$ 699,60; Custos e reservas: R$ 796,30M3: Receita: R$ 1.049,40; Custos e reservas: R$ 869,45M4: Receita: R$ 1.399,20; Custos e reservas: R$ 942,60M5: Receita: R$ 1.749,00; Custos e reservas: R$ 1.015,75M6: Receita: R$ 2.098,80; Custos e reservas: R$ 1.088,90M7: Receita: R$ 2.448,60; Custos e reservas: R$ 1.162,05M8: Receita: R$ 2.798,40; Custos e reservas: R$ 1.235,20M9: Receita: R$ 3.148,20; Custos e reservas: R$ 1.308,35M10: Receita: R$ 3.498,00; Custos e reservas: R$ 1.381,50M11: Receita: R$ 3.847,80; Custos e reservas: R$ 1.454,65M12: Receita: R$ 4.197,60; Custos e reservas: R$ 1.527,80M1M3M5M7M8M10M12

Resultado operacional

Valores em reais (R$)

Resultado operacionalUse Tab para selecionar os pontos e consultar os valores completos. A legenda permite mostrar ou ocultar cada série.-R$ 1,0 milR$ 0,00R$ 1,0 milR$ 2,0 milR$ 3,0 milM1: Resultado: -R$ 373,35M2: Resultado: -R$ 96,70M3: Resultado: R$ 179,95M4: Resultado: R$ 456,60M5: Resultado: R$ 733,25M6: Resultado: R$ 1.009,90M7: Resultado: R$ 1.286,55M8: Resultado: R$ 1.563,20M9: Resultado: R$ 1.839,85M10: Resultado: R$ 2.116,50M11: Resultado: R$ 2.393,15M12: Resultado: R$ 2.669,80M1M3M5M7M8M10M12

Resultado acumulado

Valores em reais (R$)

Resultado acumuladoUse Tab para selecionar os pontos e consultar os valores completos. A legenda permite mostrar ou ocultar cada série.-R$ 5,0 milR$ 0,00R$ 5,0 milR$ 10,0 milR$ 15,0 milM1: Acumulado: -R$ 373,35M2: Acumulado: -R$ 470,05M3: Acumulado: -R$ 290,10M4: Acumulado: R$ 166,50M5: Acumulado: R$ 899,75M6: Acumulado: R$ 1.909,65M7: Acumulado: R$ 3.196,20M8: Acumulado: R$ 4.759,40M9: Acumulado: R$ 6.599,25M10: Acumulado: R$ 8.715,75M11: Acumulado: R$ 11.108,90M12: Acumulado: R$ 13.778,70M1M3M5M7M8M10M12
Projeção financeira mensal detalhada
MêsCatálogoE-commerceAtivosNovosCanceladosMRRARRFaturamento acumuladoTaxasTributos estimadosReserva suporteFixosVariáveisAquisiçãoPró-labore e encargosContribuiçãoMargemResultadoAcumuladoEquilíbrio
M111220R$ 349,80R$ 4.197,60R$ 349,80R$ 17,19R$ 20,98R$ 34,98R$ 350,00R$ 0,00R$ 300,00R$ 0,00R$ 276,6579,09%-R$ 373,35-R$ 373,355 clientes
M222420R$ 699,60R$ 8.395,20R$ 1.049,40R$ 34,38R$ 41,96R$ 69,96R$ 350,00R$ 0,00R$ 300,00R$ 0,00R$ 553,3079,09%-R$ 96,70-R$ 470,055 clientes
M333620R$ 1.049,40R$ 12.592,80R$ 2.098,80R$ 51,57R$ 62,94R$ 104,94R$ 350,00R$ 0,00R$ 300,00R$ 0,00R$ 829,9579,09%R$ 179,95-R$ 290,105 clientes
M444820R$ 1.399,20R$ 16.790,40R$ 3.498,00R$ 68,76R$ 83,92R$ 139,92R$ 350,00R$ 0,00R$ 300,00R$ 0,00R$ 1.106,6079,09%R$ 456,60R$ 166,505 clientes
M5551020R$ 1.749,00R$ 20.988,00R$ 5.247,00R$ 85,95R$ 104,90R$ 174,90R$ 350,00R$ 0,00R$ 300,00R$ 0,00R$ 1.383,2579,09%R$ 733,25R$ 899,755 clientes
M6661220R$ 2.098,80R$ 25.185,60R$ 7.345,80R$ 103,14R$ 125,88R$ 209,88R$ 350,00R$ 0,00R$ 300,00R$ 0,00R$ 1.659,9079,09%R$ 1.009,90R$ 1.909,655 clientes
M7771420R$ 2.448,60R$ 29.383,20R$ 9.794,40R$ 120,33R$ 146,86R$ 244,86R$ 350,00R$ 0,00R$ 300,00R$ 0,00R$ 1.936,5579,09%R$ 1.286,55R$ 3.196,205 clientes
M8881620R$ 2.798,40R$ 33.580,80R$ 12.592,80R$ 137,52R$ 167,84R$ 279,84R$ 350,00R$ 0,00R$ 300,00R$ 0,00R$ 2.213,2079,09%R$ 1.563,20R$ 4.759,405 clientes
M9991820R$ 3.148,20R$ 37.778,40R$ 15.741,00R$ 154,71R$ 188,82R$ 314,82R$ 350,00R$ 0,00R$ 300,00R$ 0,00R$ 2.489,8579,09%R$ 1.839,85R$ 6.599,255 clientes
M1010102020R$ 3.498,00R$ 41.976,00R$ 19.239,00R$ 171,90R$ 209,80R$ 349,80R$ 350,00R$ 0,00R$ 300,00R$ 0,00R$ 2.766,5079,09%R$ 2.116,50R$ 8.715,755 clientes
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